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当银行经理被拉进骗子群…… “企业账户年检”诈骗警情多发,警方支招教你防骗

来源:海峡导报 2021-02-05 23:20 http://cuirbouilli8.com/

如果真银行客户经理进了诈骗群,结局会如何?近日,一位机智的银行客户经理“主动入局”,揭露“企业账户年检”骗局。

这位银行客户经理究竟是如何“戏耍”骗子的?昨日,厦门警方发布了这起警方、银行及企业财务三方携手成功识破骗局的典型案例,揭开了谜底。

据悉,近期以“企业账户年检”为由诈骗公司财务人员的警情多发,厦门不少企业公司的财务人员被骗子盯上了,少数财务人员不幸上了骗子的当,当然大部分财务人员还是识破了骗局。

警方提醒广大市民群众在春节期间提防此类诈骗,守好钱袋子,过好平安年。

1警惕!财务遇诈骗先核实才没上套

2月3日,厦门一家公司的财务小李接到一个自称是“某银行工作人员”的电话,称因银行需对其公司账户进行年检,需要该公司提供一些资料,要求加小李的QQ。

小李加了该“工作人员”的QQ后,看到其QQ昵称为“年检员”。看到这里,小李突然想到前天在公司群里正好看到厦门市公安局和中国人民银行厦门市中心支行关于“企业账号年检”骗术的防骗提醒海报。

于是,小李多留了个心眼,赶紧电话联系了自己公司的开户行农业银行客户经理陈经理。陈经理立即说近期小李的公司并不需要进行企业账号年检,并提醒小李疑似遭遇到了诈骗。

随后,陈经理向小李索要了“年检员”的QQ号,想“亲身体验”下骗子的套路。

2机智!真银行客户经理“戏耍”骗子

陈经理添加完“年检员”QQ后,对方先向陈经理发送了一份“法人授权委托书样板”,并让陈经理按“样板”内准备资料到银行办理就行。

随后,陈经理发现自己被“年检员”拉入一个名为“厦门××××有限公司”的QQ群。这个QQ群里有三位成员,分别是财务小李、“公司法人刘总”、该公司另一位股东“张总”。而且,这两位“老总”的头像和名字都与现实中的领导相同。

陈经理进群后,“刘总”给财务发消息,询问公司账户年检的事情,并要求陈经理配合银行做好年检工作。

之后,“刘总”又在群里询问“张总”之前负责的那个项目进展情况。在得到“张总”肯定的答复后,“刘总”向陈经理索要了公司账户的资金流情况,并让陈经理立即将28万元转到指定的账户。

“刘总”和“张总”当时还不知道,在群里跟他们“对话”的财务其实早就识破了骗局。直到陈经理以“当面找刘总签字后再转账”、“网银在公司子公司老总手上”等理由推脱转钱后,骗子们才发现被陈经理给“骗了”,随即把陈经理移出了群聊。

3迅速!警方第一时间封堵涉案银行账户

陈经理获取到对方提供的所谓“客户账号”后,第一时间就将涉案账号提供给厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心,由该中心进一步核查及相应处理,避免更多公司财务因此被骗。

厦门警方分析,财务小李遭遇的是典型的冒充银行客服以“企业账户年检”为由对财务人员实施的骗术,此类骗术一般分成三步。

第一步:骗子先冒充“银行年审专员”,报出财务所在公司的详细资料,以此获取财务的信任度,随后以“企业账户年审”为由加财务人员QQ,并发送“法人授权委托书”。

第二步:财务人员被拉入一QQ群,群里有“老板、经理”(也是骗子)等人,以此来分散财务的注意力和警惕性,并以“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜,取得财务人员信任。

第三步:“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户,财务人员在未加辨别的情况下轻易转账,导致被骗。

警方和人民银行提醒,有任何账户年检的问题,企业财务人员可第一时间与开户行,尤其是长期对接的银行工作人员取得联系咨询核实。此外,公司负责人要制定严格的财务审批制度,以规范的制度对抗骗子的套路。对待高额转账,财务人员务必与公司老板等相关负责人电话核实,或是当面确认。

警方提醒

春节前后小心三类骗局

警方提醒,春节前后小心三类骗局。

第一类,抢票陷阱。骗子假冒客服来电通知购票不成功或称受疫情影响需办理退票,骗取购票人的银行账号、密码、验证码等。山寨“12306”网站和以800或400开头的虚假订票电话,诱导受害者通过网络或电话订票,骗取钱财。

防骗提示:请通过官方网站或拨打全国统一订票电话进行票务预定,对于陌生来电或抢票软件索要个人身份信息及银行卡信息的要求,一律拒绝!

第二类,网购年货骗局。骗子冒充电商客服声称疫情期间无法发送快递需要退款,诱骗购物者点击虚假链接,一旦填写个人信息,账户资金就被转走。此外,骗子通过虚假购物网站发布“白菜价商品”或“零元购”等信息,骗取用户运费及个人信息。

防骗提示:不要相信陌生来电,不点击陌生人发送的网站链接,对于购物及消费的情况有疑问,拨打官方客服电话核实!

第三类,抢红包陷阱。春节期间,花样红包满天飞。但是,不是每个红包都能抢!骗子通过诈骗网站或APP发放大量虚假红包链接,一旦点击红包,轻则手机中毒,重则银行卡里的资金不翼而飞!

防骗提示:抢红包时,需要跳转到其他网站,或要求先关注或分享才能领取的都是假红包,尤其是涉及填写个人身份证号、手机号码、银行卡号等重要信息的,应果断拒绝!

海峡导报记者陈捷林彬彬通讯员洪恒亮/文陶小莫/漫画

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